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【资讯】做好财富管理服务实体经济

发布时间:2020-10-17 01:47:32 阅读: 来源:冷轧板厂家

做好财富管理 服务实体经济

中国证监会主席郭树清在“我们需要一个强大的财富管理行业”的讲话中指出,发展财富管理行业对经济转型具有重要意义,要求基金公司加快向现代财富管理机构转型,并明确指出,基金公司要加快创新发展步伐,坚持从实体经济需要出发,通过设立专项资产管理计划,投资实体资产,扩大专户产品的覆盖范围,服务实体经济。郭主席的讲话,着眼于经济社会改革与发展的全局,对资产管理行业和基金管理公司提出了新的期望和要求,促使我们进一步开阔视野,开放思维,注重并服务实体经济的本源。这让我们既深受鼓舞并坚定了信心,同时也倍感任重道远。  当前,基金行业对实体经济的影响力还相对有限,对实体经济的服务也是间接的。基金管理公司的税收贡献相比一些大型企业而言微不足道,其作为知识密集型行业,在解决就业问题方面也显得有心无力。应该说,基金管理公司服务实体经济,主要靠的不是纳税和解决就业,而是对优化资源配置的贡献。这是基金管理公司的专业所长,也是基金管理公司在社会经济发展中发挥价值和作用的主要途径。我们要通过自身的努力,以市场化的方式,把社会资本集中起来,在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置,促使储蓄向投资的转化,把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节,在我国的经济转型和产业结构调整中发挥积极作用,同时帮助投资者在这个过程中赚到钱。我认为在目前,基金管理公司可以在以下几个方面积极参与并发挥作用。  一是进一步发挥市场定价功能,尤其是股票一级市场的定价功能,从而引导社会资源的有效配置。新股发行定价是否合理,直接影响股票的未来走势和市场的资源配置效率。在参与一级市场询价时,基金管理公司要进一步强化估值分析和询价报价的内部决策程序,基于自身的专业判断,理性报价,运用专业投资者的独立研究判断和发言权,推动新股定价的合理化。此外,在二级市场股票投资时也要坚持长期投资和价值投资理念,注重独立性和专业性,建立科学清晰的决策流程和管理制度,形成成熟稳定的投资风格,深入研究,独立判断,坚持估值原则,不炒作,不盲目跟随市场,促进提高资本市场资源配置的效率。  二是积极参与上市公司治理。过去,由于财务投资者的定位,基金在参与上市公司治理方面总体而言发挥的作用有限,大多还是采取比较被动的“用脚投票”的方式。然而,近年来,基金管理公司参与上市公司治理的意识逐渐提高,不少同行已经采取了更为积极主动的姿态,代表基金持有人和流通股东在上市公司的治理中发挥更大的话语权。这是一个非常有意义的重要转变。代表中小投资者的利益,在资本市场上行使自己手中的投票权,积极参与上市公司的治理,帮助上市公司规范成长,促使上市公司为社会创造价值,这对基金管理公司来说是义不容辞的责任和使命,同时也能使基金资产从上市公司的成长中获益,使资本市场的效率得到提升。所以,整个行业都应该积极行动起来,不要让那些开拓者、先行者成为孤独的“异类”。作为重要的机构投资者,基金管理公司只有积极参与上市公司治理,基金行业才能有真正的竞争力,才能对实体经济起到真正有效的正面推动作用。  三是积极开展专项资产管理业务,通过资产证券化的方式为实体经济提供服务。这对基金管理公司来说可能成为一个重要的业务创新的突破口。郭主席讲话中提出,“通过设立专项资产管理计划,投资实体资产,扩大专户产品的覆盖范围,服务实体经济”,这将使基金管理公司拥有一个强大的投、融资平台,使基金管理公司能够运用更多金融工具为投资者服务;同时也使基金管理公司可以更及时地了解实体经济的需求,基于实体经济的需要设计风险收益特征更加明确的投资理财工具,吸收集中相应的理财资金服务实体经济。这类专项资产管理业务的开展,将为基金管理公司打开直接服务于实体经济的大门,也将进一步促进基金管理公司向现代财富管理机构的转型。  四是做大做强固定收益产品,引导资源的合理配置,做好客户的财富管理。随着社会发展和居民财富收入的增加,追求稳定投资回报的理财需求迅速增长,投资者普遍从过去追逐二级市场暴利转变为追求持续稳定、可战胜通胀的合理收益,但这方面的投资渠道单一、投资工具和机制缺乏。基金管理公司应积极利用资产证券化等更多金融工具,深入调研和发掘市场需求,设计推出更多种类的固定收益基金品种,满足不同类型客户的投资需要;同时顺应中国固定收益市场发展和利率市场化的机遇,参与构建资金融通的桥梁,积极服务实体经济。  要通过努力,以市场化的方式,把社会资本集中起来,在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置,促使储蓄向投资的转化,把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节,在我国的经济转型和产业结构调整中发挥积极作用,同时帮助投资者在这个过程中赚到钱。  在参与一级市场询价时,基金管理公司要进一步强化估值分析和询价报价的内部决策程序,基于自身的专业判断,理性报价,运用专业投资者的独立研究判断和发言权,推动新股定价的合理化。  基金公司要代表中小投资者的利益,在资本市场上行使自己手中的投票权,积极参与上市公司的治理,帮助上市公司规范成长,促使上市公司为社会创造价值。

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